¿Cuáles son las mejores aseguradoras de autos en México?

¿Es necesario tener un seguro de autos en México?

La utilización de seguros de autos es obligación en los estados de México para poder circular con tu carro por las calles. Sin embargo, el único seguro obligatorio es el de responsabilidad civil, es decir, el que cubre daños a terceros.

Entonces, sí, es necesario tener un seguro de autos en México. Si no cuentas con tu seguro de responsabilidad civil al día, te arriesgas a multas que dependerán del estado en el que te encuentres circulando.

Es importante destacar que el seguro de responsabilidad civil solo cubre los daños a terceros, no cubrirá tus propios daños ni los de tu carro, por lo que es recomendable contratar coberturas más amplias.

Por ello, a continuación, te contamos cuáles son las mejores aseguradoras de autos en México.

Las cifras de CONDUSEF sobre aseguradoras de autos en México

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) se encarga, como su nombre lo indica, de proteger los derechos de los usuarios de, entre otros tipos de servicios financieros, las aseguradoras de autos en México.

Por ello, periódicamente, Condusef publica valiosos datos sobre el comportamiento de las compañías de seguros de autos con sus clientes. En el caso del año 2024, las últimas cifras fueron publicadas en marzo, dando cuenta de lo ocurrido entre enero y marzo:

Así que, te resumiremos estos datos publicados por Condusef:

Porcentaje de reclamos por aseguradora en orden decreciente

1. Quálitas: 19%.
2. GNP: 16%.
3. BBVA: 10%.
4. Chubb.
5. AXA.
6. HDI.
7. Seguros Banorte.
8. Mapfre.
9. Afirme.
10. El Águila.

Instituciones que resuelven más a favor del usuario

1. Mapfre: 38%.
2. El Águila: 32%.
3. Afirme: 31%.
4. AXA: 13%.
5. Chubb: 12%.
6. BBVA: 12%.
7. Seguros Banorte: 7%.
8. Quálitas: 6%.
9. GNP: 5%.
10. HDI Seguros: 5%.

Principales causas de reclamación

1. Negativa en el pago de la indemnización: 35%.
2. Inconformidad con el tiempo para la reparación del bien afectado: 18%.
3. Inconformidad con el tiempo para el pago de la indemnización: 14%.
4. Inconformidad con la reparación del bien afectado: 10%.
5. Inconformidad con el monto de la indemnización: 9%.

Tipos de cobertura que ofrecen las aseguradoras de autos en México

Existen tres tipos de coberturas en la mayoría de las aseguradoras, cuyos costos van a depender de varios factores, como tu edad, sexo, domicilio, modo de pago, tipo de auto, etc.

1. Cobertura amplia:

• Daños materiales.
• Robo total del vehículo.
• Responsabilidad civil para los bienes y las personas.
• Extensión de responsabilidad civil al manejar cualquier tipo de auto.
• Defensa jurídica, asistencia legal y pago de fianza.
• Gastos médicos de ocupantes del vehículo.
• Asistencia vial en caso de las fallas mecánicas o eléctricas.
• Arrastre de grúa.

2. Cobertura limitada:

• Robo total del vehículo.
• Responsabilidad civil de bienes y personas.
• Asistencia legal y pago de fianza.
• Gastos médicos de ocupantes del vehículo.

3. Responsabilidad civil:

• Responsabilidad civil de bienes y personas.
• Defensa jurídica y asistencia legal.
• Gastos médicos de ocupantes del vehículo.

Comparadores de aseguradoras de autos en México en línea

Finalmente, existen sitios web especializados en comparar las aseguradoras de autos según tu bolsillo e intereses, como los siguientes, para que puedas realizar tus propias averiguaciones y decidir por tu mejor opción.

• Rastreador.mx
• Ahorraseguros.mx