¿Cuáles son las mejores aseguradoras de autos en México?

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros entregó las cifras que indican cuáles son la mejores pólizas de seguros. Sin embargo, algunas muy bien evaluadas, presentan bastantes reclamos. Conoce cuáles son las opciones para el año 2021.

15 de julio 2021

¿Es necesario tener un seguro de autos en México?

La utilización de seguros de autos es obligación en los estados de México para poder circular con tu carro por las calles. Desde el 1 de enero de 2021, las autoridades decidieron que todos deben tener una póliza, para así garantizar tu protección y la de terceros.

En ese sentido, el mercado de aseguradoras es bastante amplio y no todas entregan un servicio de calidad a los usuarios. En primera instancia, Autofact analizó cifras entregadas por las instituciones correspondientes y determinó cuáles son las mejores aseguradoras evaluadas según la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), sin embargo, algunas muy masivas con buenas evaluaciones, registran varios reclamos.

Debido a lo anterior, la Condusef elaboró una lista en la cual detalla cuál es la calificación con la que cuentan en este 2021, obtenida a partir de la opinión de los usuarios sobre los servicios por parte de los ajustadores. Las mejores aseguradoras y los seguros de vehículos mejor evaluados por la Condusef, según el Índice de Desempeño de Atención a Usuarios (IDATU) son las siguientes:

AseguradoraIDATU 1er trimestreIDATU 2do trimestreIDATU 3er trimestreIDATU 4to trimestre
Seguros Monterrey9.209.349.929.92
Seguros BBVA8.659.329.339.41
Seguros Sura8.669.769.299.37
HSBC Seguros9.218.919.489.20
AXA Seguros8.888.889.269.17
HDI Seguros8.618.618.929.14
Citibanamex Seguros8.658.659.219.13
Chubb Seguros8.968.969.099.02
AIG Seguros9.229.227.508.97
Seguros Atlas9.168.999.278.85
Zurich Santander8.618.828.468.76
Zurich Compañía de Seguros8.478.798.598.64
GNP8.918.649.258.61
Seguros Inbursa9.068.768.858.17
Mapfre6.778.387.538.02

Breve descripción de las aseguradoras más populares

Mapfre Seguros de Autos: Destacándose durante el último año gracias a la importancia que le ofrece a la responsabilidad civil que es otorgada a cada uno de los clientes, de la misma manera que forma con su cobertura en caso del robo del auto.

AXA Seguros de Auto: Esta es una empresa que muestra gran presencia en más de 60 países, es una aseguradora de origen francés bien calificada por sus usuarios, debido principalmente a la eficiencia en coberturas que son otorgadas para los automóviles y turistas.

AIG Seguros: Es una compañía aseguradora multinacional, que es considerada en la actualidad como una de las más eficientes dentro de los daños a terceros, gastos médicos a ocupantes y sobre todo en la asistencia vial, jurídica o del pago de fianza.

GNP Aseguradora: Es reconocida como una de las compañías aseguradoras más reconocidas e importantes de México. Los seguros de autos GNP obtuvieron una importante calificación en la eficiencia de sus servicios, principalmente en las coberturas por seguro de chófer, así como de la responsabilidad civil a ocupantes y de los daños a terceros.

HDI Seguros: Es una empresa que cuenta con más de 10 años de presencia en México, misma de origen alemán. También destaca por brindar eficiencia y rapidez con la que puede resolver las coberturas por gastos médicos o de daños a terceros, en tanto como a la salud de las personas como a los bienes materiales.

Quálitas Aseguradora: Esta es una de las compañías capaces de especializarse de manera completa en el sector automovilístico, misma que cubre camiones, automóviles y motos, Quálitas en la actualidad, se posiciona por sus servicios eficientes, principalmente en Coberturas Premium.

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Asegurdoras con más reclamos

Sin embargo, reflejado en el informe de la Condusef, se registraron un total de 13.433 reclamos al sector asegurador de automóviles por parte de sus clientes. En ese sentido, el análisis incluyó a 87 aseguradoras inscritas en el Buró de Entidades Financieras, determinando por lo demás, a las siete compañías con más reclamos a nivel nacional. No obstante, algunas de igual forma se encuentran entre las más populares.

  • Axa con 328
  • Grupo Nacional Provincial (GNP) con 187
  • Mapfre con 184
  • Zurich con 138
  • Seguros Banorte con 108
  • Afirme con 107
  • HDI con 64

Dado los antecedentes, según informó el organismo, las principales causas de los reclamos fueron la negativa desde las aseguradoras, de querer pagar la indemnización, así como también, la solicitud de cancelación de la póliza no atendida o no aplicada con la inconformidad ante la ocurrencia de un siniestro.

¿Cuáles son las aseguradoras más lentas y rápidas en responder por tu carro?

Con relación al tiempo en que las aseguradoras se demoran en responder, entre enero y marzo de 2021, el promedio fue de 23 días hábiles. Sin embargo, hay algunas empresas que son las líderes en cuanto a la lentitud y esas son las siguientes:

Las más lentas

  • Seguros Banorte tarda en promedio 35 días hábiles.
  • Seguros Afirme tarda 34 días.
  • Zurich tarda 30 días.

Por el contrario, las que tardaron menos en responder obtuvieron un promedio entre 16 y 19 días y esas son las siguientes:

Las más rápidas

  • XA
  • Chubb
  • BBVA
  • HDI
  • GNP

Con resolución favorable

Por otra parte, según las cifras, las aseguradoras que resuelven más a favor de sus clientes con seguros de auto son:

  • Seguros Afirme con 32%
  • Seguros Banorte con 24%
  • HDI Seguros con 20%

Tipos de cobertura

Dado los antecedentes, existen tres tipos de coberturas en la mayoría de las aseguradoras, de acuerdo a tus interéses y posibilidades de pago.

Cobertura Amplia:

  • Daños Materiales.
  • Robo total del vehículo.
  • Responsabilidad Civil para los bienes y las personas.
  • Extensión de responsabilidad civil al manejar cualquier tipo de auto.
  • Defensa jurídica, asistencia legal y pago de fianza.
  • Gastos Médicos de ocupantes del vehículo.
  • Asistencia Vial en caso de las fallas mecánicas o eléctricas.
  • Arrastre de grúa.

Cobertura Limitada.

  • Robo total del vehículo.
  • Responsabilidad civil de bienes y personas.
  • Asistencia legal y pago de fianza.
  • Gastos médicos de ocupantes del vehículo.

Responsabilidad civil:

  • Responsabilidad civil de bienes y personas.
  • Defensa jurídica y asistencia legal.
  • Gastos médicos de ocupantes del vehículo.

Comparadores de aseguradoras en línea

Finalmente, existen sitios web especializados en comparar las aseguradoras de autos según tu bolsillo e intereses, como los siguientes,  para que puedas realizar tus propias averiguaciones y decidir por tu mejor opción.

 Rastreador.mx

Ahorraseguros.mx

 Autocompara.com

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